La Estrategia de Planificación de la Empresa Patrimonial
diciembre 1, 2014
La planificación de la transferencia del patrimonio familiar es multidimensional y dinámica. Las personas, los bienes y las circunstancias que afectan el plan de transferencia del patrimonio de una familia son numerosas y cambian con el tiempo. Además, el plan de transferencia del patrimonio de la familia debe armonizar con la empresa patrimonial de la familia en su conjunto – incluyendo el gobierno familiar. Algunas familias adineradas evitan la planificación cuando se sienten abrumadas por la tarea. Otras familias implementan su plan de una manera poco sistemática (varias iniciativas menores de planificación a lo largo de los años con diferentes asesores) que pueden dar lugar a una planificación parcialmente obsoleta y desarticulada. Otras familias no alcanzan a comprender las importantes implicaciones de la planificación en el gobierno familiar, y cómo las decisiones que toman en sus planes patrimoniales afectarán la dinámica de la toma de decisiones de la familia.
Cuando el patrimonio de la familia llega a un cierto nivel de tamaño y complejidad, se vuelve útil para una familia abordar la planificación patrimonial de manera diferente. En vez de considerar el patrimonio familiar en partes, deben verlo de manera integral, como un negocio o empresa. En lugar de un enfoque “ad hoc” o “según sea necesario”, la gestión de un patrimonio importante debe abordarse como una función organizada y proactiva, guiada por los valores de la familia. Con demasiada frecuencia, las consecuencias fortuitas pueden ser significativas y perjudiciales – una estrategia activa ayuda a asegurar que las intenciones de la familia orienten a la empresa, y disminuye el riesgo de las repercusiones negativas comúnmente asociadas a una gestión deficiente.
La planificación de la transferencia del patrimonio de la familia debe comenzar con una exploración reflexiva de valores, necesidades y objetivos de la familia. La familia debe prestar atención a la forma en que toman decisiones hoy y cómo es probable que las tomen en el futuro. Reunir y revisar a fondo esta información es de un valor incalculable al crear y ejecutar un plan de transferencia del patrimonio. Todos los miembros de la familia deben tomarse en cuenta y ser incluidos en las decisiones de planificación.
Con esta información, el asesor puede evaluar y hacer recomendaciones sobre la mejor forma de alcanzar los objetivos específicos de la transferencia de bienes. Un componente crítico es la comunicación entre la familia y los proveedores de servicios legales y esta es un área donde un asesor de empresa patrimonial puede desempeñar un papel importante, tanto en el diseño como en la implementación. Una vez que se ejecuta un plan, es necesario realizar un monitoreo continuo para hacer cambios de acuerdo con los sucesos inesperados y la ironía, a menudo inoportuna, de la vida.
Además de una planificación sólida e integral, la familia también puede beneficiarse de los recursos globales disponibles ahora para los planificadores patrimoniales. Joseph Kellogg, ejecutivo de planificación patrimonial de WE, comenta en el video adjunto sobre los beneficios que ha recibido como miembro de la asociación profesional "Society of Trust and Estate Practitioners"(STEP), y cómo esos beneficios influyen en el servicio al cliente. Joseph es el ex Presidente de la filial de Miami de STEP y actualmente es funcionario de STEP EE UU, el órgano de coordinación regional que supervisa todas las filiales de STEP en Estados Unidos.
