Kiplinger: ¿Necesito un Family Office?
abril 9, 2021
Como empresa de family office, una pregunta que nos hacen con frecuencia familiares y amistades es: "¿Debería crear un family office?" Si bien esta pregunta puede parecer sencilla, la respuesta suele ser mucho más complicada. Afortunadamente, Kiplinger publicó recientemente un artículo con un cuestionario adjunto que es una herramienta excelente para las familias con grandes fortunas que esperan determinar si un family office es el tipo de organización adecuada para ellas.
Antes de explicar los factores que entran en juego al tomar esta decisión importante, es primordial comprender exactamente qué es un family office. Según el artículo, algunas estimaciones informan que hay 6000 family offices solo en los Estados Unidos. Todos estos family offices se clasifican en una de tres categorías: el family office tradicional, el multi-family office y una compañía externa del family office. Sin embargo, independientemente de la categoría específica del family office, un family office es simplemente una organización que ayuda a invertir y proteger el patrimonio de una familia.
Si bien todas las familias deben proteger su patrimonio, no todas las familias necesitan un family office. A pesar de lo que dicen muchos asesores financieros, la respuesta a si un family office es o no una opción apropiada para una familia, no se reduce simplemente a un rango simple de patrimonio neto. Si bien las hojas de balance de una familia son importantes, hay muchos otros factores que también entran en juego. Algunos de los factores mencionados por Kiplinger incluyen ingresos, diversificación, dotación de personal, gastos generales, disparidad geográfica, dinámica familiar, intereses filantrópicos y compromisos de tiempo, todos los cuales pueden caer en una de tres categorías: el tamaño del patrimonio, la complejidad de la vida y las prioridades familiares.
Para obtener más información sobre estos conceptos o para responder el cuestionario de family office de Kiplinger, haga clic aquí. Entendemos que tomar la decisión de crear o unirse a un family office requiere mucha reflexión y consideración. Comuníquese con nosotros para responder a sus preguntas o comentarios sobre este proceso.
