¿Cuál es la diferencia entre las familias que preservan su patrimonio a lo largo de generaciones y las que tienen dificultades para mantenerlo?
Según Mel Lagomasino, socia directiva de WE Family Offices, las familias que gestionan su patrimonio con éxito a lo largo de varias generaciones suelen tener tres características: un conjunto claro de valores familiares, un enfoque disciplinado de la gestión de su patrimonio y un proceso para la preparación de los futuros líderes.
Basándose en más de cuatro décadas de experiencia asesorando a familias con grandes patrimonios en todo el mundo, Mel aborda estos temas junto a Michael Zeuner, también socio directivo, en el primer episodio de nuestra nueva serie de conversaciones en formato pódcast, Inside the Family Office.
Aunque la rentabilidad de las inversiones es importante, las familias que consiguen preservar su patrimonio a lo largo del tiempo y de varias generaciones suelen reconocer que el éxito a largo plazo depende de otros factores más allá del capital financiero.
Definen qué representa su familia
Las familias que han gestionado con éxito la transmisión patrimonial a través de las generaciones comparten un conjunto definido de valores que configuran su identidad y orientan la toma de decisiones.
Mientras algunas de estas familias ponen el énfasis en el emprendimiento o la educación, otras priorizan el servicio a los demás o la responsabilidad en la gestión y conservación del patrimonio. Lo importante es que los miembros de esas familias comprendan qué representan esos valores.
Estos valores proporcionan una base que ayuda a las familias a afrontar los cambios, las oportunidades y las adversidades a lo largo del tiempo. Crean continuidad entre generaciones y sirven como marco para la toma de decisiones importantes.
Gestionan el patrimonio como una empresa
Una de las conclusiones más importantes de la conversación es que las familias que han gestionado con éxito esta transmisión no gestionan su patrimonio como un conjunto de inversiones, negocios, activos inmobiliarios y actividades filantrópicas independientes entre sí.
En lugar de eso, gestionan el patrimonio como una empresa integrada.
Del mismo modo que las organizaciones de éxito establecen estructuras de gobierno, procesos de toma de decisiones, mecanismos de rendición de cuentas y planificación a largo plazo, las familias que tienen éxito en la transmisión multigeneracional aplican una disciplina similar a la gestión de su patrimonio. Este enfoque ayuda a institucionalizar la toma de decisiones y crea un marco que puede perdurar más allá de una generación concreta.
El capital financiero, humano e intelectual se considera como un conjunto de componentes interconectados dentro de un sistema más amplio: un concepto al que WE Family Offices se refiere como el enfoque Wealth Enterprise.
Preparan de forma deliberada a la siguiente generación
Las familias que consiguen preservar su patrimonio a lo largo de generaciones convierten el desarrollo del liderazgo en una prioridad permanente.
En lugar de esperar a que se produzca una transmisión patrimonial, incorporan activamente a los miembros más jóvenes de la familia a conversaciones sobre inversiones, filantropía, gobernanza familiar, propiedad de empresas y toma de decisiones.
Al participar en conversaciones y decisiones sobre situaciones reales, los futuros líderes adquieren experiencia, criterio y confianza mucho antes de que se espere de ellos que asuman mayores responsabilidades.
Preparar a la siguiente generación no es un acontecimiento puntual. Es un proceso continuo de educación, mentoría y participación.
Por qué el patrimonio multigeneracional requiere una visión a largo plazo
A medida que crece el patrimonio familiar, las decisiones suelen tener implicaciones que van mucho más allá de la generación actual.
Las cuestiones relacionadas con las inversiones, los impuestos, el gobierno familiar, la sucesión y el liderazgo de la familia están cada vez más interconectadas. El reto ya no consiste simplemente en gestionar el patrimonio en el presente, sino en crear sistemas y estructuras capaces de dar soporte a las generaciones futuras.
Las familias que consiguen preservar su patrimonio comprenden que una gestión responsable a largo plazo requiere una planificación deliberada, un gobierno sólido y un compromiso con el desarrollo de los futuros líderes.
Conclusiones principales
Las familias que consiguen preservar su patrimonio a lo largo de generaciones suelen compartir tres características:
- Un conjunto claro de valores y un propósito familiar
- Un enfoque disciplinado para gestionar el patrimonio como una empresa
- Un proceso deliberado para preparar a los futuros líderes
En conjunto, estas características ayudan a las familias a fortalecer tanto su capital financiero como su capital humano, creando una base sólida para el éxito a largo plazo.
Si desea saber cómo estos principios pueden aplicarse a la gestión de su patrimonio familiar y a su estructura de gobierno, comuníquese con nosotros.
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