WE Family Offices Apoya La Declaración de Derechos del Inversionista
junio 17, 2016
El Instituto para la Norma Fiduciaria lanzó su Campaña para Inversionistas en un esfuerzo por crear conciencia sobre la Norma Fiduciaria y a la luz de la norma fiduciaria del Departamento del Trabajo (DOL, por sus siglas en inglés) recientemente aprobada en los planes de jubilación. El grupo, a pesar de que reconoce que la legislación es un primer paso en la dirección correcta, ha puesto en marcha la Campaña Para Inversionistas con el fin de proporcionar información y recursos a los inversionistas que buscan un asesor financiero, o tienen dudas sobre el asesoramiento financiero que están recibiendo.
Actualmente, los inversores a menudo no saben cuánto están pagando en cuotas de inversión porque la información está enterrada en la letra pequeña o porque reciben una mala asesoría por parte de asesores que reciben una compensación por hacer determinadas recomendaciones de ventas. Esto es injusto ya que en algunos casos los inversionistas están perdiendo rendimientos importantes con el paso del tiempo con altos costos de inversión. Los visitantes que acudan al sitio de la Campaña pueden obtener ayuda para determinar el verdadero costo de sus inversiones y saber si son bajos, razonables o altos con la ayuda de FeeX.com. Además, el sitio web de la Campaña ofrece una serie de herramientas interesantes para los inversionistas:
- Saber si su asesor está trabajando por el bien de sus intereses;
- Saber si otros inversionistas han presentado quejas en contra de su asesor;
- Saber cuánto están pagando actualmente, incluso si reciben asesoría gratuita; y
- Determinar si recibirían un mejor servicio con un asesor financiero diferente.
Como parte de la Campaña, el Instituto también creó la Declaración de Derechos del Inversionista, la cual se basa en las Mejores Prácticas del Instituto para Asesores Financieros, la cual describe lo que los inversionistas pueden esperar de sus asesores financieros, incluyendo a su asesor:
"Yo espero de mi asesor fiduciario:
- Que cumpla con los más altos estándares éticos y ponga sus intereses por delante de los suyos en todo momento.
- Que entienda sus circunstancias, necesidades, objetivos y tolerancia al riesgo.
- Que ponga su contrato de servicios por escrito con un lenguaje sencillo que incluya una declaración de política de inversión o un proceso que refleje la filosofía y objetivos de los clientes.
- Que proporcione una comunicación que sea oportuna, veraz, completa y comprensible para que el cliente esté bien informado. 5. Que ponga por escrito los acuerdos que sean importantes.
- Que de asesoría objetiva e imparcial y esté basada en las necesidades del cliente.
- Que esté capacitado y cuente con credenciales en finanzas personales e inversiones, que se dedique a la formación profesional y tenga experiencia en dar asesoría a inversionistas.
- Que reporte regularmente el rendimiento de las inversiones, comisiones y gastos, así como los honorarios que la firma recibe como consecuencia del asesoramiento que da sobre la cartera de un cliente. Que cuando se le solicite proporcione por escrito los registros que expliquen todas sus recomendaciones.
- Que evite conflictos de interés. Si un conflicto es inevitable, el asesor debe dar a conocer el conflicto, discutirlo conmigo y gestionarlo en beneficio del cliente.
- Que evite recibir pagos de terceros (como en el caso de los fondos de inversión). Si es inevitable, el pago debe de serle acreditado al cliente o ser gestionado en beneficio del cliente.
- Que controle los gastos de la inversión para que las cuotas y gastos pagados sean razonables."
Chicago Tribune: Fiduciary Rule Can’t Come Soon Enough For Investors
Financial Planning Magazine: Fiduciary Rule Won Support From a Surprising Contingent
Fiduciary News: New Fiduciary Rule Is Just the Beginning
La Campaña no está afiliada con ninguna firma financiera, consultora o asociación profesional. El Instituto es un grupo sin fines de lucro que se dedica exclusivamente a la promoción de la importancia de la norma fiduciaria para la comunidad de asesoría financiera y el público. El grupo sin fines de lucro busca:
- Ayudar a los inversionistas a evaluar a los asesores financieros
- Ayudar a los inversionistas a calcular sus costos de inversión
- Ayudar a los clientes a entender sus derechos como inversioistas
El grupo espera inspirar y empoderar a los inversionistas para que reciban asesoría confiable de un profesional en finanzas que ponga los intereses del inversionista sobre los del asesor.
Para apoyar la Campaña para Inversionistas o para obtener más información sobre el Instituto para la Norma Fiduciaria, por favor envie un email a [email protected] o visite
www.campaignforinvestors.org.
