Michael Zeuner analiza la declaración de política de inversión con US News & World Report

Mantener la riqueza durante generaciones no es una tarea sencilla. Sin embargo, hay recursos disponibles para familias de gran patrimonio que esperan lograr una riqueza a largo plazo. Una de esas herramientas es un acuerdo no legal llamado declaración de política de inversión. 

Una declaración de política de inversión es un documento que detalla las necesidades financieras de las familias para ayudarlas a mantenerse encaminadas hacia sus metas. No es un documento legal, sino una herramienta esencial que detalla cómo se debe administrar el patrimonio de una familia. Para ayudar a las familias y los family offices a comenzar a crear e implementar sus declaraciones de política de inversión, U.S. News & World Report conversó con el socio directivo de WE Family Offices, Michael Zeuner, para obtener más información.  

De acuerdo con Zeuner, cuando un family office ayuda a una familia a crear una declaración de política de inversión, es crucial no apresurarse a hacerlo. En cambio, deberían tomarse su tiempo en prepararlo y recabarlo. “Si es solo un ejercicio de marcar una casilla, realmente extrañas los matices y la importancia de las conversaciones”, explica.

A lo largo de estas primeras discusiones, los family offices también deben aprender lo que la familia espera lograr, la cantidad de ingresos que necesitan para mantener su nivel de vida y lo importante que es transferir su patrimonio a las generaciones futuras. Además, Zeuner cree que estas conversaciones deberían ir un paso más allá al formular preguntas relacionadas al comportamiento financiero, específicamente el entendimiento de la familia de las experiencias de inversión positivas y negativas. Al indagar un poco más, Zeuner es capaz de no solo entender los factores cuantitativos y cualitativos que los definen como inversores sino también trazar su visión del éxito.

Una vez que llega el momento de implementar y mantener la declaración de política de inversión, hacer los ajustes necesarios cuando cambian aspectos de la vida financiera es un paso importante y continuo.

“Creo que le corresponde al asesor observar lo que está viendo en la vida real con la familia. ¿Está alineado con lo que habíamos pensado o es algo diferente?”, comenta Zeuner. “ Y luego, ¿cómo enmiendas la declaración de política de inversión como resultado de lo que realmente veo como el comportamiento de mi cliente?”.

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