Preguntas Frecuentes

PREGUNTAS GENERALES

Un family office es una organización que una familia de alto patrimonio establece mediante la contratación de una amplia gama de profesionales en disciplinas como impuestos, planificación sucesoria, contabilidad, inversiones, etc., para trabajar para ellos y ayudarles a gestionar y llevar a cabo las tareas relacionadas a la gestión patrimonial. Al contratar un equipo dedicado de expertos, una familia se asegura que solo sus intereses impulsen la gestión de su patrimonio. Muchos family offices administran presupuestos, seguros, donaciones, negocios familiares, transferencia de patrimonio, gobernanza familiar, generación de informes y agregación de datos y funciones tributarias paras las familias a las que sirven.

Establecer un family office puede ser un ejercicio costoso. ¡A veces cuesta más de $2 millones al año!

Como el family office, las multi-family offices tienden a ser integrales y se centran en una amplia gama de soluciones de gestión patrimonial que incluyen servicios de inversión, planificación sucesoria y fiscal, gobernanza y educación familiar y gestión de riesgos.

La diferencia entre un family office y un multi-family office es simple: un multi-family office atiende a muchas familias y distribuye los costos de la dirección de la empresa. Idealmente, los multi-family offices deberían ser independientes de cualquier institución financiera y ofrecer asesoramiento imparcial; sin embargo, en los últimos años, el término “multi-family office” se ha convertido en un término popular de la industria y se ha utilizado para referirse a las operaciones que están afiliadas a grandes instituciones financieras, por lo que las familias deben tener cuidado al elegir la empresa con la que trabajarán.

Si le preguntara a una exitosa persona dueña de su negocio sobre su plan de sucesión, es muy probable que le pueda dar una contestación específica. Entonces, ¿por qué una familia con un patrimonio grande no ha de trabajar de la misma manera? Crear un plan de sucesión es fundamental porque aborda preguntas y desafíos, a la vez que establece su legado para el futuro. Los planes de sucesión reducen los conflictos intrafamiliares y garantizan que su familia esté preparada para el futuro.

Pensar en su patrimonio como si fuera un negocio debe ser su punto de partida, comenzando por crear un mapa extenso con todos los componentes y respondiendo una serie de preguntas fundamentales:

  • ¿QUIÉNES SOMOS COMO FAMILIA?
  • ¿QUÉ POSEEMOS?
  • ¿CÓMO LO POSEEMOS?

Responder a estas preguntas sirve como punto de partida para su empresa patrimonial®.

PASO 1: ENTENDER EL ESTATUS QUO

Si le preguntara a una persona exitosa, dueña de su negocio cuáles son sus ganancias y sus pérdidas, es muy probable que le pueda dar una contestación específica. Declaraciones de ingresos, hojas de balances, flujo de caja: toda esta información es crítica para un negocio próspero. Entonces, ¿por qué una familia con un patrimonio grande no ha de utilizar estas mismas herramientas para gestionar su fortuna? El primer paso para construir su empresa patrimonial® es recopilar un conjunto sólido de estados financieros para entender con exactitud dónde se encuentra, hacia dónde se dirige y dónde le gustaría llegar.

PASO 2: TRES COMPONENTES PRINCIPALES DE LA GESTIÓN DE PATRIMONIO

El siguiente paso es explorar detalladamente los tres componentes de la gestión de su patrimonio.

  1. El ecosistema de proveedores: identifique a todos los proveedores de su familia. ¿Quién le presta servicios y por qué? Se deben incluir gestores de activos, bancos privados, abogados, contadores, compañías fiduciarias, custodios, consultores, corredores y cualquier persona que trabaje con usted administrando su patrimonio.
  2. Actividades de gestión patrimonial: para asegurarse de que su mapa esté completo, podría ser útil una descripción general de las actividades características de la administración de patrimonio que la mayoría de las familias necesitan para administrar su patrimonio. Los aspectos a considerar serían: administración financiera, planificación financiera, planificación patrimonial y fiscal, asesoría de inversiones y manejo de riesgo.
  3. Estrategia, estructura y gobernanza: este tercer, y fundamental, componente se enfoca en el significado y el propósito subyacentes de su patrimonio. La forma en que su familia toma decisiones, cómo se preparan para la sucesión, cómo educan a la próxima generación de propietarios de riqueza son piezas fundamentales para imponer. Pero a pesar de su importancia, muchas familias los dejan sin explorar.

Una vez que haya identificado toda la información más importante de su empresa patrimonial®, tendrá más claro si existen áreas que necesitan su atención.

Para saber hacia dónde se dirige, debe comprender dónde se encuentra. Para obtener una guía completa para reconsiderar su patrimonio, descargue a continuación nuestra guía, “WPor dónde debo comenzar? Lo que puede significar para usted reconsiderar su patrimonio”.

Una empresa patrimonial® se forma cuando una familia comienza a pensar y administrar su patrimonio como un negocio. Durante las décadas trabajando con familias como la suya, hemos visto que las familias superan las expectativas y mantienen su patrimonio administrándolo como un esfuerzo profesional, utilizando los mismos procedimientos y mejores prácticas que se utilizaron para crear la riqueza en primer lugar.

Para establecer una empresa patrimonial®, ellos:

  • Establecen un propósito claro para su patrimonio y lo administran con una estrategia a largo plazo.
  • Tienen un concepto claro del rol de cada persona involucrada en la gestión de su patrimonio.
  • Buscan y compran, al precio correcto, los productos financieros adecuados para ellos.
  • Obtienen informes completos que les permiten medir el progreso.
  • Establecen un proceso efectivo de toma de decisiones, con una estructura de gobernanza transparente.
  • Evalúan continuamente la eficacia de cada proveedor en la gestión de su patrimonio.

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No hay ninguna necesidad de que cambie de banco. Como su partidario, trabajamos con cada uno de sus proveedores de servicios para asegurarnos que trabajen de acuerdo a sus intereses. A través de informes consolidados, revisamos transacciones y comisiones, confirmamos precios, identificamos errores y comprobamos que lo que acordó a pagar es lo que le están cobrando.

No es necesario que deje a sus proveedores de servicios financieros actuales. Nuestra misión es mejorar y optimizar la gestión de su patrimonio ayudándole a construir su empresa patrimonial®. Entendemos que, a su nivel de riqueza, necesita una multitud de proveedores de servicios financieros y que usted valora esas relaciones. Trabajamos con sus proveedores de servicios financieros para asegurarnos de que los servicios que le brindan se adapten a sus mejores intereses y tengan un precio adecuado.

No se trata de nosotros, se trata de usted; trabajamos con usted y su familia de la manera en que más lo beneficiará.