¿Qué es un Family Office?

marzo 7, 2014

Todos los días las grandes instituciones financieras están echando a andar una rama de ‘family office’ u oficina de patrimonio familiar, en sus negocios. A lo mejor tiene un nombre diferente, tal vez no. Parecería que hoy en día todo el mundo tiene un ‘family office’. Esto puede ser muy inquietante para los clientes que están en busca de asistencia financiera, porque esto les dificulta el entender que realmente hace un ‘family office’. ¿Cómo realmente saber si una empresa hace lo que un ‘family office’ hace?

Un ‘family office’ u oficina de patrimonio familiar tradicional, es una empresa que se estableció para manejar los asuntos financieros de una familia – una oficina para una familia (SFO). Las funciones básicas de la SFO es revisar el patrimonio de la familia de manera integral, asegurando que el dinero de la familia es manejado de forma apropiada basado en los objetivos y gestionar las funciones principales necesarias para la ejecución de la estrategia. Una ‘single family office’ a menudo establece la misión, estrategia, objetivos y propósitos del patrimonio familiar. Desde que se creó el ‘single family office’, ésta se estableció para servir a los intereses de una familia y no hay intereses en conflicto.

Aquí algunas características y servicios distintivos que separan ésta forma única de gestión patrimonial de la manada:

• Conciliación y control de calidad sobre todos los proveedores de gestión patrimonial y el ecosistema de proveedores de la familia;
• Provee a la familia asesoramiento financiero y de inversión, todo enmarcado en el mejor interés y beneficio de la familia (sin conflictos de interés);
• Estructura independiente y sin afiliaciones;
• Obligación legal para actuar como fiduciario para la familia.

 

Esta forma de gestión patrimonial puede llegar a ser muy costosa (el personal, infraestructura, etc.) y algunas ‘SFOs’ suman familias para distribuir los costos y se convierten en ‘multi-family offices,’ o oficinas de patrimonio múltiples (MFO). Una vez que la SFO se convierte en MFO, la empresa a menudo sigue legalmente obligada a servir como fiduciario – es decir, pone los intereses de sus clientes por encima de los de ellos, y representan una opción diferente para las familias, más que un tradicional administrador del patrimonio, quien legalmente no está obligado legalmente a poner los intereses de sus clientes por encima de los suyos. Muchas MFO’s se han establecido como empresas independientes de asesoría e, idealmente no enfrentan actuales o potenciales conflictos de interés que regularmente se encuentran en las grandes instituciones financieras donde la agenda de venta puede ser un factor.

Aquí está el problema: los términos ‘Family Office’ y ‘Muti-Family Office’ han sido secuestrados y comercializados como una terminología común de mercadeo, haciendo difícil para el cliente saber cuál de las actuales empresas realiza efectivamente esos servicios.

La conclusión es que hay mucho ruido y desinformación en el mercado sobre las empresas que brindan estos servicios. La única forma para saberlo con certeza es aprendiendo más sobre ellas. Para más información acerca de éstos y otros temas principales que pueden afectar a su familia, lea nuestras Preguntas Más Frecuentes (FAQs) que le pueden brindar más ideas.