¿Por dónde comienzo?

Considere su patrimonio como un negocio

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El mejor lugar para comenzar es visualizando su patrimonio como un negocio – empezando con un proceso de indentificación de todos sus componentes y contestando una serie de preguntas fundamentales:

  • ¿Quiénes somos como familia?
  • ¿Qué es lo que poseemos?
  • ¿Cómo lo poseemos?

Responder estas tres preguntas le servirá como punto de partida para su empresa de gestión patrimonial.

PASO UNO: Comprender el status quo

Pregunte a cualquier propietario de negocio exitoso cuáles son sus ganancias y pérdidas, seguro que él podría contestarle. Informe de los ingresos, el balance general, el flujo en efectivo –dichos informes comunes son claves en cualquier negocio próspero y exitoso. ¿ Por qué no debería el patrimonio familiar operar de la misma forma? El primer paso en construir su empresa patrimonial es consolidando los estados financieros para lograr un completo entendimiento de dónde está usted, hacia dónde va y en dónde le gustaría estar.

PASO DOS: Tres componentes principales de la gestión patrimonial

El próximo paso es explorar muy a fondo los tres componentes de su gestión patrimonial:

  1. Ecosistema de proveedores – Identificar todos los proveedores de su familia – ¿Quién provee servicios a su familia y por qué? Incluya en esta lista los gestores y/o administradores de activos, bancos privados, abogados, contables, custodios, consultores, agentes, fideicomisos- y cualquier otro proveedor que trabaje con usted en la gestión de su patrimonio.
  2. Actividades de Gestión Patrimonial – Para asegurarse de que el ecosistema está completo y abarca todo, es muy útil hacer un resumen de las actividades de gestión patrimonial que la mayoría de las familias necesitan para manejar su patrimonio. Algunos aspectos a considerar son: Administración financiera, Planificación financiera, Planificación del patrimonio e impuestos, Asesoría de inversión y Manejo de riesgo y/o pérdidas
  3. Estrategia, Estructura y Gobernanza – Es el tercer renglón, pero el componente más importante de todos, porque abarca el significado y el propósito de su patrimonio. ¿Cómo su familia tomará las decisiones?, ¿cómo ellos se preparan para la sucesión?, ¿cómo educar a la próxima generación de los propietarios del patrimonio?, todas estas son piezas fundamentales para establecer; todavía muchas familias dejan estos detalles sin explorar o discutir.

Una vez usted haya identificado todas las piezas de información más importantes en su empresa patrimonial, estará claro en cuanto a cuáles son las áreas que necesitan ser abordadas o dirigidas.

Es necesario entender dónde está, para saber a dónde va. Puede descargar nuestra guía “¿Por dónde comienzo? Esta guía lo ayudará a “redefinir su patrimonio” y lo orientará en cuanto a qué debe hacer para lograrlo.

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