Michael Zeuner discute modelos de riqueza independiente con Family Wealth Report

Family Wealth Report recientemente escribió un artículo para abordar ciertas preguntas que enfrentan muchos inversionistas sobre los modelos de riqueza independientes, como lo que realmente significa independencia y qué signos buscar cuando se busca un asesor independiente. Para ayudar a responder estas preguntas y obtener un conocimiento más completo sobre los modelos de riqueza independientes, Family Wealth Report habló con el Socio Gerente de WE Family Offices Michael Zeuner..

Según Zeuner, no es necesariamente bueno que los proveedores de servicios de administración de patrimonio sean independientes o que sea malo carecer de ellos. Más bien, la independencia es un concepto directamente relacionado con el papel que desempeña una empresa para un cliente.

“Nuestra opinión es que hay dos roles diferentes que deben jugarse: proveedores con un modelo de negocio de venta de productos y servicios financieros; y asesores con un modelo de negocios para ayudar a las familias a comprar, integrar y optimizar los productos y servicios financieros adecuados para ellos ”, explica Zeuner. «WE, por ejemplo, es un asesor, no un proveedor».

Según Zeuner, la mayoría de los inversionistas de la UHNW se relacionan con asesores y proveedores. Cuando se trata de proveedores, la independencia es un requisito menos importante que con los asesores, ya que está claro que su única responsabilidad es vender y distribuir productos y servicios.

«Desafortunadamente para los inversores, muchos proveedores de servicios se comercializan a sí mismos como independientes, pero no hay nada independiente sobre sus modelos de negocios», advierte Zeuner. «Esto no significa que los proveedores no sean relevantes y valiosos para los inversionistas, simplemente significa que no son ni pueden ser independientes».

Mientras tanto, es crucial que los asesores que representan el interés de una familia en el lado de la compra sean independientes para garantizar que acumulen los productos y servicios financieros correctos. Como afirma Zeuner, «Un asesor debe ser independiente en el sentido más amplio del término para cumplir su función de inversionista».

Lea el artículo completo del Informe de riqueza familiar aquí.