¿Qué hace un fiduciario?
noviembre 15, 2015
Los intentos del Departamento de Trabajo de Estados Unidos de imponer una norma fiduciaria más estricta para los asesores de jubilación que dan consejos financieros han impulsado un debate acalorado entre los proveedores de servicios financieros. En un reciente artículo publicado en la edición de octubre de la revista Society for Trust and Estate Professionals (STEP) (Socieded de Profesionales de Fideicomiso y Patrimonio), Joseph Kellogg de WE analiza el origen y propósito de la norma fiduciaria, y lo que pueden significar estos cambios para un beneficiario. Un mandato del siglo XIX de la Corona a la English and Welsh Court of Chancery para proteger a los vulnerables, define que la obligación de un fiduciario es salvaguardar los intereses del beneficiario. Sin embargo, se les ha permitido a los fiduciarios recibir una ganancia por sus consejos – suprimiendo así un conflicto con sus propios intereses personales, siempre y cuando el beneficiario esté informado y consienta.
Acerca de STEP
La Society for Trust and Estate Professionals es la asociación profesional mundial para los que asesoran a las familias a través de generaciones. Promueven las mejores prácticas, integridad profesional y educación a más de 20,000 miembros en 95 países. Los miembros incluyen abogados, contadores y otros especialistas fiduciarios y patrimoniales, que ayudan a las familias a planificar para su futuro. La revista de STEP se envía directamente a los 20,000 miembros diez veces al año y contiene editoriales detallados escritos por profesionales de la industria.
