Asignación de Activos Básica

febrero 28, 2016

Julie Neitzel de WE, explora la asignación de activos en su columna mensual para South Florida Business & Wealth. Debido a la reciente volatilidad del mercado, los inversionistas se ven impulsados a revisar su estrategia de inversión a largo plazo, especialmente las consideraciones esenciales necesarias en el proceso de asignación de activos.

El primer paso para establecer una asignación de activos adecuada es identificar los objetivos específicos de su cartera de inversión. Debido a que la mayoría de las expectativas del mercado de capital está basada en las expectativas de retorno/riesgo a 20 años, los inversionistas necesitan comprender cómo aguantar los periodos con retornos negativos para cualquier clase de activo. Después de establecer los objetivos a corto y largo plazo, un inversionista debe de entender y aceptar plenamente el riesgo. Ninguna variable define el riesgo de una cartera de inversión; en su lugar, los clientes deben de comprender la gama de posibles escenarios de retorno, reducción histórica, y el riesgo de pérdida total, y al mismo tiempo asumir el nivel de riesgo que pueden aceptar cómodamente.

Una vez que se establece un nivel de riesgo aceptable, los activos se pueden asignar en base al horizonte de tiempo del cliente. Debido al interés compuesto, los períodos de inversión más largos suelen permitirle al cliente satisfacer sus objetivos de retorno. Por ello, la contratación de un asesor patrimonial con experiencia en el establecimiento de una combinación adecuada de activos de inversión es el primer paso en la dirección correcta, pero eso no es todo. La revisión regular y el ajuste de asignaciones es una parte crítica del proceso para lograr el éxito con las inversiones a largo plazo.

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