A trav\u00e9s de los a\u00f1os hemos trabajado con muchas familias. Y mientras que cada familia es \u00fanica, lo que todas tienen en com\u00fan es el deseo de hacer las cosas de la manera correcta, tanto para su beneficio presente como para las pr\u00f3ximas generaciones. Estas familias han experimentado \u00e9xito en la creaci\u00f3n de riqueza, en la operaci\u00f3n de una empresa, pero el crecimiento y la preservaci\u00f3n de esa riqueza como un conjunto de inversiones financieras puede ser algo nuevo. Una de las mejores y m\u00e1s importantes pr\u00e1cticas que vemos en familias que administran con \u00e9xito su empresa patrimonial es emplear procesos claros y consistentes en la toma de decisiones y supervisi\u00f3n. Mientras que diferentes familias adoptar\u00e1n procesos distintos, el denominador com\u00fan es definir e implementar un proceso consistente. En este art\u00edculo compartimos nuestras experiencias para establecer un proceso para tomar decisiones y consecuentemente para que la familia pueda monitorear sus inversiones.<\/p>\n
Cuando una familia acumula una riqueza significativa fuera de la empresa operativa familiar, la familia podr\u00eda establecer un negocio en s\u00ed mismo, operando como un holding, aunque sin un contexto comercial. La familia establece una empresa patrimonial. Para nuestros prop\u00f3sitos, llamaremos la empresa patrimonial \u201cNuestra Empresa de Patrimonio Familiar, Inc.\u201d Esta empresa generalmente posee cuentas bancarias y de inversi\u00f3n, inversiones inmobiliarias, fondos de inversi\u00f3n, colecciones de arte, varias viviendas, aviones personales, botes y otros activos de alto valor. Si una empresa operativa estuviera valorada en $100 millones, no subsistir\u00eda o tendr\u00eda \u00e9xito sin una visi\u00f3n, estrategia, estructura, protocolo de decisiones y procesos operacionales claros. Adem\u00e1s, empresas exitosas tienen equipos altamente efectivos trabajando en conjunto para apoyar y ejecutar la visi\u00f3n y misi\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda. Las mismas pr\u00e1cticas y procesos pueden ser empleados en una empresa de patrimonio familiar.<\/p>\n
Creaci\u00f3n de un comit\u00e9 de inversiones para la familia:<\/p>\n
Uno de los primeros pasos que una familia puede tomar es crear un comit\u00e9 enfocado en tomar decisiones de inversiones para la familia como grupo. Decisiones como estrategia de inversiones, objetivos definidos, declaraci\u00f3n de misi\u00f3n y, m\u00e1s importante, procesos de monitoreo y c\u00f3mo medir el \u00e9xito deben ser establecidos. A continuaci\u00f3n citamos siete aspectos a considerar para crear un comit\u00e9 de inversiones familiar:<\/p>\n
Existen muchas razones para tener un proceso robusto de declaraciones, auditor\u00eda y control.<\/p>\n
En nuestra experiencia, este proceso ha ayudado a muchas familias a crear una empresa patrimonial s\u00f3lida y exitosa, estableciendo un foro donde toman decisiones juntos y se comunican de manera m\u00e1s efectiva sobre temas clave, todo mientras fortalecen sus relaciones interpersonales. Al involucrarse y proveer un ambiente de aprendizaje para los miembros de la familia, la familia puede prepararse para una exitosa transferencia de patrimonio a la pr\u00f3xima generaci\u00f3n.<\/p>\n
Para m\u00e1s informaci\u00f3n, comun\u00edquese con WE Family Offices al 305.825.2225 o por correo electr\u00f3nico info@wefamilyoffices.com.<\/p>\n