{"id":246562,"date":"2016-06-17T18:10:49","date_gmt":"2016-06-17T22:10:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.wefamilyoffices.com\/we-family-offices-apoya-la-declaracion-de-derechos-del-inversionista\/"},"modified":"2025-07-14T09:22:26","modified_gmt":"2025-07-14T13:22:26","slug":"we-family-offices-apoya-la-declaracion-de-derechos-del-inversionista","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.wefamilyoffices.com\/es\/we-family-offices-apoya-la-declaracion-de-derechos-del-inversionista\/","title":{"rendered":"WE Family Offices Apoya La Declaraci\u00f3n de Derechos del Inversionista"},"content":{"rendered":"<p>El Instituto para la Norma Fiduciaria lanz\u00f3 su Campa\u00f1a para Inversionistas en un esfuerzo por crear conciencia sobre la Norma Fiduciaria y a la luz de la norma fiduciaria del Departamento del Trabajo (DOL, por sus siglas en ingl\u00e9s) recientemente aprobada en los planes de jubilaci\u00f3n. El grupo, a pesar de que reconoce que la legislaci\u00f3n es un primer paso en la direcci\u00f3n correcta, ha puesto en marcha la Campa\u00f1a Para Inversionistas con el fin de proporcionar informaci\u00f3n y recursos a los inversionistas que buscan un asesor financiero, o tienen dudas sobre el asesoramiento financiero que est\u00e1n recibiendo.<\/p>\n<p>Actualmente, los inversores a menudo no saben cu\u00e1nto est\u00e1n pagando en cuotas de inversi\u00f3n porque la informaci\u00f3n est\u00e1 enterrada en la letra peque\u00f1a o porque reciben una mala asesor\u00eda por parte de asesores que reciben una compensaci\u00f3n por hacer determinadas recomendaciones de ventas. Esto es injusto ya que en algunos casos los inversionistas est\u00e1n perdiendo rendimientos importantes con el paso del tiempo con altos costos de inversi\u00f3n. Los visitantes que acudan al sitio de la Campa\u00f1a pueden obtener ayuda para determinar el verdadero costo de sus inversiones y saber si son bajos, razonables o altos con la ayuda de\u00a0<a href=\"http:\/\/feex.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" data-saferedirecturl=\"https:\/\/www.google.com\/url?hl=en&amp;q=http:\/\/feex.com\/&amp;source=gmail&amp;ust=1466621426827000&amp;usg=AFQjCNFKXD8ut1N51VbJeTQryu8Xtz1sgg\">FeeX.com<\/a>. Adem\u00e1s, el sitio web de la Campa\u00f1a ofrece una serie de herramientas interesantes para los inversionistas:<\/p>\n<ul>\n<li>Saber si su asesor est\u00e1 trabajando por el bien de sus intereses;<\/li>\n<li>Saber si otros inversionistas han presentado quejas en contra de su asesor;<\/li>\n<li>Saber cu\u00e1nto est\u00e1n pagando actualmente, incluso si reciben asesor\u00eda gratuita; y<\/li>\n<li>Determinar si recibir\u00edan un mejor servicio con un asesor financiero diferente.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"text-align: left;\">Como parte de la Campa\u00f1a, el Instituto tambi\u00e9n cre\u00f3 la Declaraci\u00f3n de Derechos del Inversionista, la cual se basa en las Mejores Pr\u00e1cticas del Instituto para Asesores Financieros, la cual describe lo que los inversionistas pueden esperar de sus asesores financieros, incluyendo a su asesor:<\/p>\n<p>&#8220;<strong>Yo espero de mi asesor fiduciario:<\/strong><\/p>\n<ol>\n<li>Que cumpla con los m\u00e1s altos est\u00e1ndares \u00e9ticos y ponga sus intereses por delante de los suyos en todo momento.<\/li>\n<li>Que entienda sus circunstancias, necesidades, objetivos y tolerancia al riesgo.<\/li>\n<li>Que ponga su contrato de servicios por escrito con un lenguaje sencillo que incluya una declaraci\u00f3n de pol\u00edtica de inversi\u00f3n o un proceso que refleje la filosof\u00eda y objetivos de los clientes.<\/li>\n<li>Que proporcione una comunicaci\u00f3n que sea oportuna, veraz, completa y comprensible para que el cliente est\u00e9 bien informado. 5. Que ponga por escrito los acuerdos que sean importantes.<\/li>\n<li>Que de asesor\u00eda objetiva e imparcial y est\u00e9 basada en las necesidades del cliente.<\/li>\n<li>Que est\u00e9 capacitado y cuente con credenciales en finanzas personales e inversiones, que se dedique a la formaci\u00f3n profesional y tenga experiencia en dar asesor\u00eda a inversionistas.<\/li>\n<li>Que reporte regularmente el rendimiento de las inversiones, comisiones y gastos, as\u00ed como los honorarios que la firma recibe como consecuencia del asesoramiento que da sobre la cartera de un cliente. Que cuando se le solicite proporcione por escrito los registros que expliquen todas sus recomendaciones.<\/li>\n<li>Que evite conflictos de inter\u00e9s. Si un conflicto es inevitable, el asesor debe dar a conocer el conflicto, discutirlo conmigo y gestionarlo en beneficio del cliente.<\/li>\n<li>Que evite recibir pagos de terceros (como en el caso de los fondos de inversi\u00f3n). Si es inevitable, el pago debe de serle acreditado al cliente o ser gestionado en beneficio del cliente.<\/li>\n<li>Que controle los gastos de la inversi\u00f3n para que las cuotas y gastos pagados sean razonables.&#8221;<\/li>\n<\/ol>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<div>La Campa\u00f1a para Inversionistas ha recibido considerable atenci\u00f3n por parte de la prensa, como se puede ver en estos art\u00edculos de medios financieros nacionales.<\/div>\n<p>Chicago Tribune:\u00a0<a href=\"http:\/\/www.chicagotribune.com\/business\/sns-201605262000--tms--savagectnts-a20160526-20160526-column.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" data-saferedirecturl=\"https:\/\/www.google.com\/url?hl=en&amp;q=http:\/\/www.chicagotribune.com\/business\/sns-201605262000--tms--savagectnts-a20160526-20160526-column.html&amp;source=gmail&amp;ust=1466621426827000&amp;usg=AFQjCNGXnFMs0BtqoC3veZpOPsa21AgEyw\">Fiduciary Rule Can\u2019t Come Soon Enough For Investors<\/a><\/p>\n<p>Financial Planning Magazine:\u00a0<a href=\"http:\/\/www.financial-planning.com\/news\/dissidents-at-large-brokerage-firms-encouraged-dol-officials-to-maintain-progress-on-fiduciary-rule\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" data-saferedirecturl=\"https:\/\/www.google.com\/url?hl=en&amp;q=http:\/\/www.financial-planning.com\/news\/dissidents-at-large-brokerage-firms-encouraged-dol-officials-to-maintain-progress-on-fiduciary-rule&amp;source=gmail&amp;ust=1466621426827000&amp;usg=AFQjCNHsHlyIPoAWCsF7h_Mrkguonkbeuw\">Fiduciary Rule Won Support From a Surprising Contingent<\/a><\/p>\n<p>Fiduciary News:\u00a0<a href=\"http:\/\/www.fiduciarynews.com\/2016\/05\/bogle-new-fiduciary-rule-is-just-the-beginning\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" data-saferedirecturl=\"https:\/\/www.google.com\/url?hl=en&amp;q=http:\/\/www.fiduciarynews.com\/2016\/05\/bogle-new-fiduciary-rule-is-just-the-beginning\/&amp;source=gmail&amp;ust=1466621426827000&amp;usg=AFQjCNE9pfW6hTymOpDzZCcvXBk_1F72Lw\">New Fiduciary Rule Is Just the Beginning<\/a><\/p>\n<p>La Campa\u00f1a no est\u00e1 afiliada con ninguna firma financiera, consultora o asociaci\u00f3n profesional. El Instituto es un grupo sin fines de lucro que se dedica exclusivamente a la promoci\u00f3n de la importancia de la norma fiduciaria para la comunidad de asesor\u00eda financiera y el p\u00fablico. El grupo sin fines de lucro busca:<\/p>\n<ol>\n<li>Ayudar a los inversionistas a evaluar a los asesores financieros<\/li>\n<li>Ayudar a los inversionistas a calcular sus costos de inversi\u00f3n<\/li>\n<li>Ayudar a los clientes a entender sus derechos como inversioistas<\/li>\n<\/ol>\n<p>El grupo espera inspirar y empoderar a los inversionistas para que reciban asesor\u00eda confiable de un profesional en finanzas que ponga los intereses del inversionista sobre los del asesor.<\/p>\n<p>Para apoyar la Campa\u00f1a para Inversionistas o para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el Instituto para la Norma Fiduciaria, por favor envie un email a <a href=\"mailto: info@campaignforinvestors.org\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"> info@campaignforinvestors.org<\/a> o visite<br \/>\n<a href=\"http:\/\/www.campaignforinvestors.org\/\" rel=\"nofollow noopener\" target=\"_blank\"> www.campaignforinvestors.org.<\/a><\/p>\n<p>[message_box title=&#8221;Nota&#8221;]Este art\u00edculo contiene nuestras opiniones actuales y comentarios, y no representan una recomendaci\u00f3n de ning\u00fan valor, estrat\u00e9gia, producto de inversi\u00f3n o administrador. Los puntos de vista expresados aqu\u00ed son sujetos a cambio sin ning\u00fan aviso previo. Este art\u00edculo es distribuido para prop\u00f3sitos educativos solamente y no deben de ser considerados como una recomendaci\u00f3n de inversi\u00f3n u oferta de valores o servicios para la venta. La informaci\u00f3n contenida aqu\u00ed ha sido obtenida de fuentes que consideramos confiables, pero no garantizamos su integridad o exactitud. Ninguna parte de este art\u00edculo puede ser reproducida en cualquier forma, hacer referencia en ninguna otra publicaci\u00f3n, sin permiso escrito de WE.[\/message_box]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El Instituto para la Norma Fiduciaria lanz\u00f3 su Campa\u00f1a para Inversionistas en un esfuerzo por crear conciencia sobre la Norma Fiduciaria y a la luz de la norma fiduciaria del Departamento del Trabajo (DOL, por sus siglas en ingl\u00e9s) recientemente aprobada en los planes de jubilaci\u00f3n. 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