La planificaci\u00f3n de la transferencia del patrimonio familiar es multidimensional y din\u00e1mica. Las personas, los bienes y las circunstancias que afectan el plan de transferencia del patrimonio de una familia son numerosas y cambian con el tiempo. Adem\u00e1s, el plan de transferencia del patrimonio de la familia debe armonizar con la empresa patrimonial de la familia en su conjunto – incluyendo el gobierno familiar. Algunas familias adineradas evitan la planificaci\u00f3n cuando se sienten abrumadas por la tarea. Otras familias implementan su plan de una manera poco sistem\u00e1tica (varias iniciativas menores de planificaci\u00f3n a lo largo de los a\u00f1os con diferentes asesores) que pueden dar lugar a una planificaci\u00f3n parcialmente obsoleta y desarticulada. Otras familias no alcanzan a comprender las importantes implicaciones de la planificaci\u00f3n en el gobierno familiar, y c\u00f3mo las decisiones que toman en sus planes patrimoniales afectar\u00e1n la din\u00e1mica de la toma de decisiones de la familia.<\/p>\n
Cuando el patrimonio de la familia llega a un cierto nivel de tama\u00f1o y complejidad, se vuelve \u00fatil para una familia abordar la planificaci\u00f3n patrimonial de manera diferente. En vez de considerar el patrimonio familiar en partes, deben verlo de manera integral, como un negocio o empresa. En lugar de un enfoque \u201cad hoc\u201d o \u201cseg\u00fan sea necesario\u201d, la gesti\u00f3n de un patrimonio importante debe abordarse como una funci\u00f3n organizada y proactiva, guiada por los valores de la familia. Con demasiada frecuencia, las consecuencias fortuitas pueden ser significativas y perjudiciales \u2013 una estrategia activa ayuda a asegurar que las intenciones de la familia orienten a la empresa, y disminuye el riesgo de las repercusiones negativas com\u00fanmente asociadas a una gesti\u00f3n deficiente.<\/p>\n
La planificaci\u00f3n de la transferencia del patrimonio de la familia debe comenzar con una exploraci\u00f3n reflexiva de valores, necesidades y objetivos de la familia. La familia debe prestar atenci\u00f3n a la forma en que toman decisiones hoy y c\u00f3mo es probable que las tomen en el futuro. Reunir y revisar a fondo esta informaci\u00f3n es de un valor incalculable al crear y ejecutar un plan de transferencia del patrimonio. Todos los miembros de la familia deben tomarse en cuenta y ser incluidos en las decisiones de planificaci\u00f3n.<\/p>\n
Con esta informaci\u00f3n, el asesor puede evaluar y hacer recomendaciones sobre la mejor forma de alcanzar los objetivos espec\u00edficos de la transferencia de bienes. Un componente cr\u00edtico es la comunicaci\u00f3n entre la familia y los proveedores de servicios legales y esta es un \u00e1rea donde un asesor de empresa patrimonial puede desempe\u00f1ar un papel importante, tanto en el dise\u00f1o como en la implementaci\u00f3n. Una vez que se ejecuta un plan, es necesario realizar un monitoreo continuo para hacer cambios de acuerdo con los sucesos inesperados y la iron\u00eda, a menudo inoportuna, de la vida.<\/p>\n