Preguntas Frecuentes

Un family office es una organización que una familia de alto patrimonio establece mediante la contratación de una amplia gama de profesionales en disciplinas como impuestos, planificación sucesoria, contabilidad, inversiones, etc., para trabajar para ellos y ayudarles a gestionar y llevar a cabo las tareas relacionadas a la gestión patrimonial. Al contratar un equipo dedicado de expertos, una familia se asegura que solo sus intereses impulsen la gestión de su patrimonio. Muchos family offices administran presupuestos, seguros, donaciones, negocios familiares, transferencia de patrimonio, gobernanza familiar, generación de informes y agregación de datos y funciones tributarias paras las familias a las que sirven.

Establecer un family office puede ser un ejercicio costoso. ¡A veces cuesta más de $2 millones al año!

Como el family office, los multi-family offices tienden a ser integrales y se centran en una amplia gama de soluciones de gestión patrimonial que incluyen servicios de inversión, planificación sucesoria y fiscal, gobernanza y educación familiar y gestión de riesgos.

La diferencia entre un family office y un multi-family office es simple: un multi-family office atiende a muchas familias y distribuye los costos de la dirección de la empresa. Idealmente, los multi-family offices deberían ser independientes de cualquier institución financiera y ofrecer asesoramiento imparcial; sin embargo, en los últimos años, el término “multi-family office” se ha convertido en un término popular de la industria y se ha utilizado para referirse a las operaciones que están afiliadas a grandes instituciones financieras, por lo que las familias deben tener cuidado al elegir la empresa con la que trabajarán.

Si le preguntara a una exitosa persona dueña de su negocio sobre su plan de sucesión, es muy probable que le pueda dar una contestación específica. Entonces, ¿por qué una familia con un patrimonio grande no ha de trabajar de la misma manera? Crear un plan de sucesión es fundamental porque aborda preguntas y desafíos, a la vez que establece su legado para el futuro. Los planes de sucesión reducen los conflictos intrafamiliares y garantizan que su familia esté preparada para el futuro.

Pensar en su patrimonio como si fuera un negocio debe ser su punto de partida, comenzando por crear un mapa extenso con todos los componentes y respondiendo una serie de preguntas fundamentales:

• ¿QUIÉNES SOMOS COMO FAMILIA?
• ¿QUÉ POSEEMOS?
• ¿CÓMO LO POSEEMOS?

Responder a estas preguntas sirve como punto de partida para su empresa patrimonial^®.

PASO 1: ENTENDER EL ESTATUS QUO

Si le preguntara a una persona exitosa, dueña de su negocio cuáles son sus ganancias y sus pérdidas, es muy probable que le pueda dar una contestación específica. Declaraciones de ingresos, hojas de balances, flujo de caja: toda esta información es crítica para un negocio próspero. Entonces, ¿por qué una familia con un patrimonio grande no ha de utilizar estas mismas herramientas para gestionar su fortuna? El primer paso para construir su empresa patrimonial^® es recopilar un conjunto sólido de estados financieros para entender con exactitud dónde se encuentra, hacia dónde se dirige y dónde le gustaría llegar.

PASO 2: TRES COMPONENTES PRINCIPALES DE LA GESTIÓN DE PATRIMONIO

El siguiente paso es explorar detalladamente los tres componentes de la gestión de su patrimonio.

1. El ecosistema de proveedores: identifique a todos los proveedores de su familia. ¿Quién le presta servicios y por qué? Se deben incluir gestores de activos, bancos privados, abogados, contadores, compañías fiduciarias, custodios, consultores, corredores y cualquier persona que trabaje con usted administrando su patrimonio.
2. Actividades de gestión patrimonial: para asegurarse de que su mapa esté completo, podría ser útil una descripción general de las actividades características de la administración de patrimonio que la mayoría de las familias necesitan para administrar su patrimonio. Los aspectos a considerar serían: administración financiera, planificación financiera, planificación patrimonial y fiscal, asesoría de inversiones y manejo de riesgo.
3. Estrategia, estructura y gobernanza: este tercer, y fundamental, componente se enfoca en el significado y el propósito subyacentes de su patrimonio. La forma en que su familia toma decisiones, cómo se preparan para la sucesión, cómo educan a la próxima generación de propietarios de riqueza son piezas fundamentales para imponer. Pero a pesar de su importancia, muchas familias los dejan sin explorar.

Una vez que haya identificado toda la información más importante de su empresa patrimonial^®, tendrá más claro si existen áreas que necesitan su atención.

Para saber hacia dónde se dirige, debe comprender dónde se encuentra. Para obtener una guía completa para reconsiderar su patrimonio, descargue a continuación nuestra guía, “WPor dónde debo comenzar? Lo que puede significar para usted reconsiderar su patrimonio”.

Una empresa patrimonial^® se forma cuando una familia comienza a pensar y administrar su patrimonio como un negocio. Durante las décadas trabajando con familias como la suya, hemos visto que las familias superan las expectativas y mantienen su patrimonio administrándolo como un esfuerzo profesional, utilizando los mismos procedimientos y mejores prácticas que se utilizaron para crear la riqueza en primer lugar.

Para establecer una empresa patrimonial^®, ellos:

• Establecen un propósito claro para su patrimonio y lo administran con una estrategia a largo plazo.
• Tienen un concepto claro del rol de cada persona involucrada en la gestión de su patrimonio.
• Buscan y compran, al precio correcto, los productos financieros adecuados para ellos.
• Obtienen informes completos que les permiten medir el progreso.
• Establecen un proceso efectivo de toma de decisiones, con una estructura de gobernanza transparente.
• Evalúan continuamente la eficacia de cada proveedor en la gestión de su patrimonio.

Learn more about creating your Wealth Enterprise^®

We are paid only by our clients.  Solo nos pagan nuestros clientes. Dado que cada familia es diferente, cada empresa patrimonial^® es única y, como tal, el servicio de cada familia es personalizado. Nuestro método preferido es de cuota fija, que tiene en cuenta la naturaleza específica de su empresa patrimonial^® y el alcance de los servicios que necesita de WE.

No. Nuestra estructura de honorarios es sencilla: nuestra única compensación es la que paga el cliente. Transparente. Simple. Ningún ejecutivo, proveedor de servicios o empresa financiera nos paga comisiones ni incentivos. No cobramos «extra» por esto, ni «más» por aquello. Usted solo paga los honorarios acordados.

INTERNAL TALENT

WE Family Offices tiene un equipo interno de expertos inversionistas con experiencia en una amplia gama de áreas de inversión. Con más de 170 años combinados de experiencia de inversión, le proporcionamos la tranquilidad de saber que tenemos el conocimiento para ayudarle a tomar las decisiones críticas durante la inversión.

Nuestros servicios de asesoría de inversiones están fundamentados en estos recursos internos que incluyen:

• Comité Estratégico de Inversiones
• Comité de Implementación
• Proceso de Selección de Gestores
• Talento de Inversiones

Sí. Creamos planes financieros integrales para abarcar todas las áreas de su empresa patrimonial, incluida la planificación patrimonial, las inversiones, la gobernanza familiar, la agregación de datos y la planificación financiera: los planes que creamos para los clientes se personalizan para abordar sus necesidades, inquietudes y desafíos.

Si. Nuestros expertos trabajan con usted y su familia para crear experiencias de aprendizaje personalizadas que incluyen reuniones familiares para enfocarse en componentes críticos de la gestión patrimonial, que incluyen:

• Protocolo de Decisiones Familiares
• Planes de Sucesión
• Transferencia de Patrimonio
• Estructuras de Gobernanza Familiar
• Roles y Estructuras de Liderazgo
• Educación de la Futura Generación

Un componente fundamental de cualquier plan de gestión patrimonial holístico es la revisión del plan sucesorio, de impuestos y de seguros. Nuestro ejecutivo de planificación patrimonial puede trabajar con los fideicomisarios de su familia (corporativos o individuales) y con los profesionales de planificación sucesoria y fiscal para asegurarse de que estén cumpliendo su función de manera coherente de acuerdo a sus objetivos. No brindamos asesoramiento legal o fiscal, pero trabajaremos con sus asesores fiscales y de sucesión, lo ayudaremos a revisar lo que están haciendo para su familia y nos aseguraremos de que estén coordinados y brinden servicios efectivos a un costo razonable.

NUESTRA REVISIÓN PUEDE INCLUIR PERO NO ESTA LIMITADO A:

• Revisión de Seguros de Vida
• Planificación de Donaciones
• Planificación Sucesoria
• Financiamiento para la Educación
• Distribución de Herencia
• Revisión de Impuestos a la Sucesión
• Análisis de Transferencia Generacional del Patrimonio
• Revisión de Entidades Legales

La estrategia de comunicación es una parte muy importante en cualquier empresa patrimonial^®. Mientras no podemos garantizar la armonía familiar, podemos comprometernos a trabajar con cada uno de los integrantes de la familia para asegurarnos que puedan expresar sus preocupaciones e intereses, discutir los desafíos y participar en la planificación para el futuro. Este tipo de estrategia de comunicación a menudo conduce a reducir los conflictos porque los integrantes de la familia sienten que sus voces han sido escuchadas e incluidas en la toma de decisiones sobre la empresa patrimonial^®.

Para ayudar a facilitar cualquier desafío que la familia pueda estar atravesando, además de nuestros expertos dentro de la compañía, trabajamos con los principales proveedores para brindar a la familia apoyo en la gobernanza familiar y la educación financiera.

Depende. Si tiene un proyecto estratégico relacionado con su empresa patrimonial^® en general, sí. Si necesita un diagnóstico que le ayude a comprender las complejidades de su empresa patrimonial^® existente y brindar sugerencias sobre cómo optimizarla, sí. Sin embargo, en general, no proporcionamos “servicios de consultoría” y preferimos que las familias nos contraten como su family office a tiempo completo. Dentro de este tipo de relación, el alcance de un compromiso con nosotros puede ser tan amplio o limitado como tenga sentido para su familia y puede cambiar con el tiempo a medida que cambie la empresa patrimonial^® de su familia.

Si esta solución no funciona para usted, es posible que podamos recomendarle un consultor, dependiendo del tipo de trabajo que su familia esté buscando.

Cuando se trata de la comunicación entre los miembros de la familia, en la gestión de patrimonio no hay nada más crítico, o complicado, que la gobernanza familiar. Nuestra empresa cuenta con un grupo de expertos con décadas de experiencia ayudando a las familias a navegar los múltiples desafíos de la vida con riqueza. Al trabajar con su familia, tomamos en cuenta:

DECLARACIONES DE VALORES Y MISIONES PARA LA FAMILIA

• Protocolo Familiar
• Plan de Sucesión
• Educación Financiera
• Facilitación de Reuniones Familiares
• Educación de la Próxima Generación

NO SE TRATA DE NOSOTROS, SINO DE USTED Y SU FAMILIA

Nuestros servicios de asesoría de inversiones están diseñados para usted. Nuestros servicios son personalizados para su familia y le ayudan a monitorear y optimizar su portafolio, reflejando las metas y objetivos únicos que usted tiene para su patrimonio, mientras equilibran los riesgos y las oportunidades asociadas con los mercados de capital globales.

Nuestra asesoría de inversiones incluye:

1. Diagnóstico de Inversiones
2. Programa de Inversiones y Mapas de Empresa Patrimonial Personalizados
3. Comité Estratégico de Inversiones
4. Comité de Implementación
5. Proceso de Selección de Gestores
6. Talento Interno y Soporte al Cliente que incluye:

• Distribucion de Activos
• Construcción de Portafolios
• Soporte de Ejecución
• Revisión de Ideas de inversiones de terceros

No hay ninguna necesidad de que cambie de banco. Como su partidario, trabajamos con cada uno de sus proveedores de servicios para asegurarnos que trabajen de acuerdo a sus intereses. A través de informes consolidados, revisamos transacciones y comisiones, confirmamos precios, identificamos errores y comprobamos que lo que acordó a pagar es lo que le están cobrando.

No es necesario que deje a sus proveedores de servicios financieros actuales. Nuestra misión es mejorar y optimizar la gestión de su patrimonio ayudándole a construir su empresa patrimonial^®. Entendemos que, a su nivel de riqueza, necesita una multitud de proveedores de servicios financieros y que usted valora esas relaciones. Trabajamos con sus proveedores de servicios financieros para asegurarnos de que los servicios que le brindan se adapten a sus mejores intereses y tengan un precio adecuado.

No se trata de nosotros, se trata de usted; trabajamos con usted y su familia de la manera en que más lo beneficiará.