Santiago Opina en CNN En Español: Guía Para Crear Un Patrimonio
julio 26, 2016
En una entrevista en Desde Wall Street en CNN en español (Time Warner Group), Santiago Ulloa, Socio Director de WE, analiza los tres principales objetivos que se deben de tener en cuenta para crear un patrimonio. En la conversación con José Montenegro, Santiago habla sobre:
- Ahorrar capital
- Conservar el capital
- Invertir el capital
Ahorrar
El primer paso para crear riqueza es ahorrar. Independientemente de si la cantidad que puede ahorrar sea grande o pequeña, es fundamental gastar menos de lo que se gana y ahorrar un capital. Este capital excedente puede ser utilizado como colchón en caso de enfermedad o desempleo, o invertirse para la jubilación.
En este punto, es fundamental entender sus flujos de efectivo, crear un plan y seguirlo.
Conservar
Una vez que ahorró y creó un fondo de reserva, grande o pequeño, conviene invertir el dinero para que esté comience a trabajar para usted. Para ello, resulta útil tener una comprensión firme de flujos de efectivo, necesidades de liquidez, gastos previstos y tolerancia al riesgo. Lo más importante que debe de tener en cuenta es contar con una estrategia clara que considere los impuestos y otras obligaciones, y seguirla.
En algún momento, a medida que crezca su patrimonio, puede ser necesario buscar la ayuda de un asesor fiduciario independiente. No importa con quien elija trabajar, asegúrese de que esa persona es un fiduciario, y que no haya ningún conflicto de interés. Usted es el único que debe pagarle, y no debe de recibir ninguna otra compensación a cambio de los productos/estrategias que recomiende.
Invertir
Puede resultar difícil generar rendimientos importantes utilizando solamente acciones públicas. Para generar mejores rendimientos, se pueden buscar otras formas de inversión privada. Estas pueden incluir bienes inmuebles; préstamos privados; capital privado. Estas inversiones son mucho más especializadas y requieren un nivel mucho más avanzado de experiencia, pero sin duda pueden ofrecer un mayor rendimiento en un entorno financiero volátil.
