WE ES LA EMPRESA PATRIMONIAL®
WE AYUDA A LAS FAMILIAS A GESTIONAR SU PATRIMONIO COMO SI FUERA UN NEGOCIO BIEN MANEJADO.
A lo largo de décadas trabajando con algunas de las familias más adineradas del mundo, hemos observado que las familias que mantienen con éxito su patrimonio a través de generaciones, manejan su patrimonio familiar como lo harían con una empresa comercial. Ellos crean una empresa patrimonial®.
LOS BENEFICIOS DE GESTIONAR SU PATRIMONIO COMO SI FUERA UN NEGOCIO INCLUYEN:
- Un propósito específico y una estrategia a largo plazo para gestionar su patrimonio
- Una propuesta clara del rol de cada persona involucrada en la gestión de su patrimonio
- Los productos financieros adecuados, comprados al precio correcto por los proveedores adecuados
- Informes financieros e informes fáciles de entender que le permiten medir el progreso hacia sus metas y tomar decisiones con claridad y confianza
- Un proceso de toma de decisiones eficaz con una estructura de gobernanza transparente
¿Por dónde comienzo?
Pensar en su patrimonio como si fuera un negocio debería ser su punto de partida, comenzando por crear un mapa extenso con todos los componentes y respondiendo una serie de preguntas fundamentales:
¿QUIÉNES SOMOS COMO FAMILIA?
¿QUÉ POSEEMOS?
¿CÓMO LO POSEEMOS?
Responder a estas preguntas sirve como punto de partida para su empresa patrimonial®.
PASO 1: ENTENDER EL ESTATUS QUO
Si le pregunto a una persona exitosa dueña de su negocio, cuáles son sus ganancias y sus pérdidas, es muy probable que me pueda dar una contestación específica. Ganancias y pérdidas, balance general, flujos de caja: información crítica para un negocio próspero. Entonces, ¿por qué una familia adinerada no ha de utilizar estas mismas herramientas para gestionar su patrimonio? El primer paso para construir su empresa patrimonial® es recopilar un conjunto sólido de estados financieros para entender con exactitud dónde se encuentra, hacia dónde se dirige y dónde le gustaría estar.
PASO 2: TRES COMPONENTES PRINCIPALES DE LA GESTIÓN DE PATRIMONIO
Los aspectos a considerar son: administración financiera, planificación financiera, planificación sucesoria y fiscal, asesoría de inversiones y manejo de riesgo.
Una vez haya identificado toda la información más importante en su empresa patrimonial®, será mucho más fácil ver las áreas que necesita atender y mejorar.
